2023. március 28-án az Európai Parlament illetékes bizottsági képviselői véleményt fogadtak el a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemmel (AML/CFT) kapcsolatos új intézkedéscsomagról.
A jogalkotási csomag a pénzügyi rendszer pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljára történő felhasználásának megelőzéséről szóló európai parlamenti és tanácsi rendeletre irányuló javaslatból, a pénzügyi rendszer pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozása céljára történő felhasználásának megelőzéséről szóló európai parlamenti és tanácsi irányelvjavaslatból áll: a tagállamok által bevezetendő mechanizmusok és az Európai Parlament és a Tanács rendeletjavaslata. Mosodai és Terrorizmusfinanszírozási Hatóság (a továbbiakban: AMLA rendelet).
A jogszabály (ha végül elfogadják) viszonylag nagy hatással lesz az AML/CFT területén jelenleg hatályos jogszabályokra, akár európai szinten, akár az egyes tagállamok szintjén. A legnagyobb hír, amivel foglalkozni fogunk, a Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Iroda létrehozása, valamint a készpénzes és kriptoeszközökkel történő fizetés korlátozása. (a továbbiakban: "AMLA" az angol "Anti-Money Laundering Authority"-től) egy integrált felügyeleti rendszer központi szerve és eleme lesz a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem területén, amelybe a pénzmosás elleni küzdelem terén felügyeleti feladattal rendelkező nemzeti hatóságok is beletartoznak. A magyarázó jelentéstől aAMLA szabályozásebből az következik, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem EU-n belüli, tagállami szinten megvalósuló gyakorlata és felügyelete alacsonyabb minőségi és hatékonysági szintet mutat, az egyes tagállamok eljárási rendjének jelentős eltérései miatt. Az AMLA emellett közvetlen felügyeletet fog végezni a pénzügyi szektor legkockázatosabb határokon átnyúló kötelezettjei tekintetében, közvetlenül hozzájárulva a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséhez az EU-ban.
A kriptoeszköz-fizetésekkel való visszaélés korlátozása érdekében maximális limiteket hagytak jóvá: 7000 euró készpénzes fizetésre és 1000 euró kriptoeszköz-átruházásra. A limitek túllépése esetén a vállalatnak azonosítania kell ügyfeleit.
Az új európai szabályozásra vonatkozó javaslatok még változhatnak a jogalkotási folyamat során. Ezek végleges formája az Európai Bizottság, az Európai Parlament és az EU Tanácsa közötti megállapodást feltételez a végső megfogalmazásról. A fentiek értelmében nyilvánvaló, hogy az európai szabályozás ezen a területen csak szigorodni fog.
